Vụ 400 tỷ tiết kiệm 'bốc hơi' tại OceanBank: Có kèo nhà cái trực tuyến mất đến 120 tỷ

Nhiều ngày nay, trước cửa Ngân hàng TM TNHH MTV Đại Dương (OceanBank) chi nhánh Hải Phòng luôn có nhiều kèo nhà cái trực tuyến dân ngồi cả trong và ngoài, túc trực để đòi lại tiền trong sổ tiết kiệm của mình gửi tại đây. Họ là những kèo nhà cái trực tuyến chủ của 100 cuốn sổ tiết kiệm gửi tại nhà băng này, với số tiền đến 400 tỷ đồng, nhưng không có trên hệ thống corebanking như ngân hàng thông báo.

kèo nhà cái trực tuyến có khoản tiết kiệm ít nhất trong số này cũng trên 200 triệu đồng, những kèo nhà cái trực tuyến nhiều thì vài tỷ, thậm chí hơn trăm tỷ đồng.

Nhiều kèo nhà cái trực tuyến nhập viện khi biết tin tiền không có trên hệ thống ngân hàng

Vợ chồng bà N. T. P là kèo nhà cái trực tuyến có khoản tiết kiệm lớn nhất nằm trong số 400 tỷ đồng "bốc hơi" này. Số tiền thể hiện trên sổ tiết kiệm của vợ chồng bà P. lên tới 120 tỷ đồng.

Theo chia sẻ của chồng bà P. tại buổi làm việc với lãnh đạo kèo nhà cái trực tuyến ngày 15.9, tiền này vợ chồng bà có được từ thời cha, ông để lại và tiền bán đất, tiền huy động từ con cháu, vì tin tưởng ngân hàng mà gửi vào. Khi biết toàn bộ số tiền trên sổ tiết kiệm của mình không có trên hệ thống của ngân hàng, bà P. đã phải nhập viện chữa trị, do huyết áp tăng cao, luôn trong tình trạng căng thẳng.

kèo nhà cái trực tuyến chi nhánh Hải Phòng. Ảnh: Quang Thắng.

Không chỉ bà P. mà nhiều gia đình khác gửi tiết kiệm tại đây chung hoàn cảnh này cũng phải nhập viện, có kèo nhà cái trực tuyến đã phải chuyển lên Hà Nội để cấp cứu.

"Những ngày đầu biết tin, bà P. còn nhiều lần đến cửa ngân hàng, tay cầm theo chai xăng để đòi tiền. Trong số chúng tôi, kèo nhà cái trực tuyến ít thì mất vài trăm triệu, vợ chồng bà P. gửi nhiều nhất, lên tới 120 tỷ đồng", ông Chiến, một kèo nhà cái trực tuyến gửi tiền cho biết.

Những kèo nhà cái trực tuyến dân gửi tiền tại đây cho biết họ gửi tiền vào ngân hàng từ năm 2012, một số kèo nhà cái trực tuyến giữa năm 2017 mới bắt đầu gửi tiền. Số tiền hơn 400 tỷ đồng trên có kèo nhà cái trực tuyến tới gửi trực tiếp, có kèo nhà cái trực tuyến thông qua đại diện đến gửi tiền và nhận sổ.

'Gửi 1 tỷ, rút 200 triệu thì được, rút 800 triệu thì báo tiền không tồn tại'

Hàng tháng, kèo nhà cái trực tuyến dân vẫn tới ngân hàng nhận lãi đều đặn không thiếu một đồng. Tuy nhiên, đầu tháng 9, một số kèo nhà cái trực tuyến đến tất toán khoản tiết kiệm mới được thông báo tiền trong sổ tiết kiệm của họ không có trên hệ thống ngân hàng.

“Có kèo nhà cái trực tuyến gửi vào 1 tỷ đồng, sau một thời gian họ đến ngân hàng rút ra 200 triệu đồng để đi du lịch vẫn được. Nhưng khi tới rút 800 triệu đồng còn lại thì được báo số tiền không tồn tại trên hệ thống”, ông B. T. T, kèo nhà cái trực tuyến gửi tiền tại đây, cho biết.

Theo chia sẻ của một số kèo nhà cái trực tuyến dân gửi tiền tại đây, khi họ mang tiền đến trực tiếp chi nhánh để gửi, camera của chi nhánh cũng có lưu giữ thông tin và hình ảnh. Thậm chí, nhân viên chi nhánh còn xác nhận có kèo nhà cái trực tuyến mang 1,5 tỷ đồng đến gửi tiết kiệm, và phải huy động kèo nhà cái trực tuyến ra đếm.

“Đầu tháng 9, kể từ khi sự việc bị phát hiện, toàn bộ nhân viên ngân hàng, từ giao dịch viên đến lãnh đạo đã được thay mới. Phó giám đốc phụ trách chi nhánh hiện nay, là ông Nguyễn Hoài Phương, cũng chỉ mới được điều chuyển về từ giữa tháng 9. Chỉ còn lại một nhân viên cũ vẫn nhớ mặt kèo nhà cái trực tuyến đến gửi tiền”, ông B. T. T cho biết.

kèo nhà cái trực tuyến dân cũng cho biết thêm qua nhiều buổi làm việc giữa ngân hàng và kèo nhà cái trực tuyến gửi tiền, ngân hàng vẫn chưa thể giải đáp nhiều thắc mắc của họ liên quan tới khoản tiền tiết kiệm trên sổ của mình. Lãnh đạo ngân hàng chỉ trả lời chung chung, và nói phải chờ kết luận từ cơ quan điều tra.

Ông B. Đ. B, đại diện ủy quyền của bà K. T. N, cho biết bà N. vẫn đang giữ những cuốn sổ tiết kiệm trị giá gần chục tỷ đồng với con dấu và chữ ký của lãnh đạo kèo nhà cái trực tuyến chi nhánh Hải Phòng vào thời điểm gửi.

Tuy nhiên, toàn bộ số tiền trên sổ tiết kiệm của bà đều không có trên hệ thống corebanking. Từ sau cuộc họp ngày 15.9, ngân hàng chưa tổ chức thêm cuộc đối thoại nào với kèo nhà cái trực tuyến dân, trong khi 3 đối tượng liên quan trong vụ án là Trần Kim Chi - nguyên Giám đốc chi nhánh; Nguyễn Thị Minh Huệ - Trưởng phòng Kế toán kho quỹ; Lê Vương Hoàng, Kiểm soát viên kế toán, đã bị bắt giữ nhiều ngày nay.

"Chúng tôi vì tin tưởng ngân hàng 100% vốn Nhà nước nên mới gửi tiền vào đây để nhận lại những đồng lãi thấp hơn cả gửi ở ngân hàng thương mại bên ngoài. Từ khi sự việc xảy ra, ngân hàng cứ liên tục nói chúng tôi chờ, không có thời gian cụ thể", ông B bức xúc.

Ngân hàng chỉ trả tiền khi cơ quan điều tra xác định sổ tiết kiệm không sai?

Trao đổi vớiZing.vn, đại diện kèo nhà cái trực tuyến cho biết 3 đối tượng liên quan trong vụ án xảy ra tại kèo nhà cái trực tuyến chi nhánh Hải Phòng đã bị bắt giữ. Ngân hàng vẫn đang phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra để làm rõ trách nhiệm của các bên trong vụ án.

"Hiện tại, tôi chưa thể đưa ra hướng giải quyết cho vụ việc, vì không đủ thẩm quyền, phải chờ vào kết quả của cơ quan điều tra", đại diện này cho biết.

Trả lời câu hỏi, những khoản tiền tiết kiệm tại kèo nhà cái trực tuyến chi nhánh Hải Phòng nhận từ năm 2012, có liên quan tới khoản tiền gửi chi lãi ngoài xảy ra trong vụ án Hà Văn Thắm hay không, vị đại diện này nói trong số 1.576 tỷ đồng tiền chi lãi ngoài trong vụ án Hà Văn Thắm, có tới hơn 51.000 tài khoản cá nhân và tổ chức khác nhau nhận lãi ngoài. Và không thể biết trong đó có các khoản tiền tiết kiệm tại kèo nhà cái trực tuyến Hải Phòng hay không.

Trước đó, Oceanbank cho biết trong quá trình điều chuyển cán bộ, lãnh đạo để phục vụ điều tra vụ án Hà Văn Thắm đã phát hiện dấu hiệu vi phạm tại chi nhánh Oceanbank Hải Phòng về nghiệp vụ huy động tiền gửi tiết kiệm. Nhiều sổ tiết kiệm không khớp với thông tin được hạch toán trong hệ thống corebanking về tên kèo nhà cái trực tuyến gửi và số tiền gửi.

kèo nhà cái trực tuyến sau đó đã có văn bản tố giác tới Bộ Công an, báo cáo Ngân hàng Nhà nước, Ban Kiểm soát đặc biệt kèo nhà cái trực tuyến và các cơ quan chức năng. Đồng thời, thành lập đoàn công tác hỗ trợ nghiệp vụ, bố trí nhân sự thay thế để đảm bảo hoạt đông kinh doanh của Chi nhánh Hải Phòng.

Trong cuộc làm việc giữa kèo nhà cái trực tuyến dân và đại diện OceanBank, ông Nguyễn Đình Mạc - thanh tra Ngân hàng Nhà nước Hải Phòng cũng cho biết Ngân hàng Nhà nước đang kiểm soát OceanBank, và đã ban hành khung pháp lý để duy trì hoạt động của ngân hàng này.

Ngày 15/9, phía kèo nhà cái trực tuyến cũng đã tiến hành chi trả toàn bộ số tiền cho những sổ tiết kiệm đúng thông tin trên hệ thống. Đồng thời, nhà băng khẳng định nếu tất cả các sổ tiết kiệm sau khi được cơ quan Công an xác định là đúng, ngân hàng phải chịu trách nhiệm thì nhà băng sẽ tiến hành giải quyết theo đúng quy định, đảm bảo quyền lợi của khách hàng.

Quang Thắng